互联网金融从2007年初见端倪，到2014年蓬勃发展，再到今年监管框架与监管规则频出，监管层从“让子弹飞一会儿”到了如今“该出手时就出手”。

   据统计，2014年非法集资案发数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升，同比增长两倍左右，均已达到历年峰值。其中，跨省案件、大案要案数据显著高于2013年水平，跨省案件133起，同比上升133.33%，参与集资人数逾千人的案件145起，同比增长314.28%，涉案金额超亿元的364起，同比增长271.42%。

    据第三方数据统计，2015年8月份，新增问题平台81家。从问题平台事件类型上看，8月份跑路类型平台占本月问题平台数量比例显著上升，达到了79.01%。

   对于深圳当前非法集资的总体形势：2013年立案54宗，破案27宗。2014年立案42宗，破案25宗。2015年到8月立案132宗，破案62宗。总体趋势是逐年增长。

     当下公安机关突击检查当地P2P平台事件仍在发酵。国家为什么要出重拳打击非法集资和排查有问题的互金平台？将采用哪些方式预防与打击非法集资？本次排查行动能否引起互联网金融行业大洗牌？作为刑事辩护律师我们应该怎么样为当事人服务？为此，我们总结出律师办理企业涉嫌非法吸收公众存款案需核实、把握的关键问题，供大家参考。

   1、企业通过平台吸收存款是否存在以下情形：

   2、平台是否有设立资金池？    

   3、平台资金去向是否明确，是否通过平台将投资人的款项大部分转入实际控制人或其他专设账户，进行资金转移？  

   4、是否涉及发布假标以骗取投资款等自融情形？   

   5、是否有通过银行等第三方机构进行资金托管服务？  

   6、是否通过平台或关联企业对借款方债务进行担保，担保过程中平台与关联企业间又是否涉及关联交易？是否对投资人的借款本金或者收益作出承诺？是否有从事贷款和受托投资业务？

   17、平台是否成立时间不长，公司组织架构并不成熟，但较短时间内就能吸收大量资金，属于一种畸形发展的态势？

牛律师机构·深圳刑辩团队秘书处编辑

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