2月6日，广州市纪委发布消息称，广州广日集团有限公司党委委员林峰与公司副总经理胡梓实涉嫌严重违纪违法，目前正接受组织调查。同一天，最高检网站发布消息称，日前，广东省人民检察院决定，依法对广州广日集团有限公司原董事长潘胜燊（正厅级）涉嫌受贿犯罪立案侦查。案件侦查工作正在进行中。

值得注意的是，名列广东省装备制造业50户骨干企业名单的广日集团人事地震早有征兆。今年1月初，潘胜燊被省纪委通报涉嫌违纪立案调查，次月便已移送检方进入司法程序，效率之高备受关注。

在由法制日报社《法人》杂志、法治周末报社和中国青年报社舆情监测室联合发布的《2014年中国企业家犯罪媒体案例分析报告》（以下简称《报告》）所列的415起案件中，广日集团所属的制造业在企业家犯罪所涉行业中名列第二，多达62起，这一数据仅次于腐败重灾区金融行业的76起。

在这415起案件中，共76起金融行业企业家犯罪案件、62起制造业行业案件、37起房地产行业案件、32起电力、热力、燃气及水生产和供应业行业案件、30起交通运输、仓储和邮政业行业案件、30起信息传输、软件和信息技术服务业行业案件、26起建筑业行业案件、23起批发和零售业、文化体育和娱乐业企业家犯罪以及采矿业企业家犯罪案件各21起。除图示外，另有住宿和餐饮业企业家犯罪案件19起、农、林、牧、渔业行业15起、卫生和社会工作行业11起、教育行业3起。

金融行业成为犯罪重灾区

1月30日，中国民生银行行长毛晓峰被纪检部门带走协助调查，公司进入紧急状态，民生银行人事地震级别再度升级。早在今年1月初，民生银行总行董事会办公室包括一位处长级别在内的几位员工被相关部门带走，协助配合调查。

《报告》在对2014年度的415起企业家犯罪案例统计后发现，金融行业所涉案例最多，有76起，占比18.31%。其中主要集中在货币金融服务中的银行、财务公司、典当、担保公司以及其他非货币银行服务；资本市场服务中的证券、基金等；保险业以及其他金融业如信托行业、P2P互联网融资平台等。

金融行业所涉主要罪名分布中，非法吸收公众存款罪19例，受贿12例，内幕交易罪5例，贪污8例，合同诈骗罪7例，职务侵占6例，诈骗罪5例，集资诈骗5例，利用未公开信息交易罪4例，挪用公款4例，挪用资金4例，非法提供贷款罪3例，非国家工作人员受贿罪3例，挪用公款3例，集资诈骗3例，滥用职权2例。该统计基本上能够与2014年度金融行业企业家犯罪形势相切合。

其中，银行业企业家多发贪污、受贿、非法提供贷款、挪用公款、挪用资金、滥用职权等罪名。在证券、基金等资本市场服务业中，内幕交易、利用未公开信息交易罪较为多发。

值得注意的是，P2P互联网金融业在勃兴的同时，还存在风控体系严重不足、监管机制不完备等短板，导致部分企业在资金链出现断裂时，出现投资人提现难、企业家跑路潮的现象，受害方的权益无法得到保障。

知名经济学家宋清辉在接受法治周末记者采访时表示，相比传统金融系统，我国互联网金融犯罪当前呈现出发案总量不断上升、恶性复杂案件、涉众性犯罪比重增幅较大等特点。

根据网贷之家发布的《中国P2P网贷行业2014年度运营简报》显示，2014年出现问题的P2P平台达到275家，平均每6家平台就有一家发生“故障”，平台爆发问题的时间集中在10至12月，尤其是12月份问题平台达92家，占了全部问题平台数量的三分之一。

针对金融业的发展情况，《报告》预测，在未来3-5年的时间里，金融领域企业家犯罪仍将出现高发、频发的态势。

“一方面，企业在经济转型中因为银行抽离资金将面临前所未有的融资压力，同时，直接融资与非法吸收公众存款、集资诈骗、传销等行为界限不够明晰，对此若不予规范、调整，企业家在融资环节将会出现大量的犯罪案件。另一方面，银行、证券、保险、信托等金融行业中的灰色地带将面临被清理的风险，引发金融领域的企业家犯罪。”《报告》如此分析。

房地产行业非法集资现象突出

2014年度涉及房地产行业的案件共37例，其中贿赂犯罪11例、非法集资犯罪10例，贪污、挪用类犯罪8起、诈骗犯罪7例、拒不支付劳动报酬1例，骗取贷款案1例，伪造国家机关公文、印章罪1例。

贿赂犯罪常常与房地产企业的经营活动相伴随，在2014年，就有多起房地产商因为行贿与单位行贿而获罪。

2010至2011年，海南众通房地产有限公司老板吕某衡为在海南开发项目，多次以公司名义向国家工作人员行贿，前后贿赂高达50万元。2014年8月，此案一审判决，被告公司和经营者分别获判单位行贿罪。

2014年8月，上海市黄浦区法院作出判决，被告单位上海城市房地产有限公司犯单位行贿罪，被告单位直接负责的主管人员李羽岷犯单位行贿罪和贪污罪。

“从初期的土地批租环节、到房地产开发、审判建设以及销售等环节，均存在不同程度的行贿、单位行贿以及行政官员受贿等现象。”《报告》指出。

房地产行业企业家犯罪的另一个显著标签就是非法集资。近年，房地产行业企业家非法集资现象突出。随着房地产行业发展日益收紧，银行紧随国家经济政策的调整抽回借贷资金，企业资金链断裂，企业家面临融资的困境。

银行抽回借贷资金之后，面临融资困难的房地产只得转向民间借贷。2014年，因为资金链断裂导致老板跑路的现象在房地产行业愈演愈烈，跑路潮席卷多个省份。

2014年3月，浙江兴润置业投资有限公司因为资金链断裂而轰然坍塌，只留下了巨额债务。根据官方公布的数据，35亿元债务中，银行逾24亿元，有事实凭据的民间借贷七八亿元，牵涉到98人，其中政府机关人士7人。

2014年7月底，河北省邯郸市本地大型房企金世纪地产董事长史虞豹跑路。金世纪所涉集融资规模近34亿元、投资人约5000人。金世纪老板跑路犹如压垮邯郸房地产行业的最后一根稻草，多家房地产也传出不利消息。据媒体报道，房地产行业中涉及民间借贷的企业已有数十家，目前浮出水面的企业的借贷规模已经至少在百亿元。

《报告》认为，在2014年度的房地产行业企业家犯罪中，非法吸收公众存款、集资诈骗案多发，必须引起足够警惕。

垄断行业出现“小官巨腐”

2014年最受关注的“小官巨腐”案件，当属河北秦皇岛马超群案，此案也入选《报告》评选的2014年度国企企业家犯罪十大案件。

去年11月，河北省纪委通报了秦皇岛市城市管理局原副调研员、北戴河供水总公司原总经理马超群涉嫌受贿、贪污、挪用公款案，办案人员在其家中搜出现金1.2亿元、黄金37公斤、房产手续68套。目前，该案仍在继续调查中。

值得注意的是，类似毛超群的“小官巨腐”已在多地出现。

2014年7月26日，北京市纪委网站通报了一起“小官巨腐”典型案件，7月11日，丰台花乡高立庄投资管理公司原董事长兼总经理陈伟杰涉嫌受贿案在丰台法院开庭审理。陈伟杰被控利用协助政府从事土地征收等职务便利收受贿赂千万元。

去年7月，中央第二巡视组向北京市反馈巡视情况时指出，北京市在党风廉政建设和反腐败工作方面，形势依然严峻，在各层级干部中存在腐败现象，国有企业、工程建设、教育文化、医疗卫生等部门和领域的腐败案件相对集中，乡村干部腐败问题凸显，“小官巨腐”问题严重，征地拆迁问题较多等。

《报告》显示，2014年度共发生涉及电力、热力、燃气及水生产和供应业行业案件32起，其中电力、热力生产、供应案件17件，水生产和供应13件，另外两起涉及燃气的生产和供应。

电力、热力、燃气及水生产和供应行业企业家职务犯罪案件较多，贪污、受贿、挪用公款、滥用职权等罪名多发、频发。电力、热力、燃气及水生产和供应行业关系国计民生，在市场经济以及社会中占据举足轻重的地位。然而，正是由于这些行业的重要性，再加上市场中行业竞争不充分，导致该行业中企业垄断特征明显，致使部分掌握这些重要民生资源的企业家，利用职务上的便利大肆贪腐。

对于垄断行业中“小官巨腐”的现象，《报告》认为，电力、热力、燃气及水生产和供应业行业如若不放开，让企业之间展开充分的竞争，垄断的地位不会自行消解，在不能祛除贪腐根源的情况下，在本行业仍然会上演企业家贪腐的戏码。

中国管理科学研究院副院长、法学研究所所长胡献旁在接受法治周末记者采访时认为，企业家既要把企业做大做强，又要防范犯罪风险，需要从三方面考虑：

第一，企业家要提高法律意识，培养法治思维。企业家要清楚自己的权力边界，超越权力的边界，就有可能会受到法律制裁；第二，应当建立科学的企业法人治理制度，完善企业决策机制和制衡机制，发挥董事会、股东会和监事会的作用，避免企业家个人权力过度膨胀；第三，应当建立企业稳健的企业发展规划、经营风险评估和防范机制。

原标题：金融领域：企业家犯罪高发区

来源：法制网

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